Qu’est-ce qu’un chatbot d’assurance ?
Un chatbot d’assurance est un assistant virtuel alimenté par l’IA qui peut être programmé pour faciliter le parcours des clients d’assurance en répondant à leurs besoins et en améliorant la communication entre la compagnie d’assurance et son consommateur.
Les statistiques montrent que44%des clients sont à l’aise avec les chatbots pour faire des réclamations d’assurance et43%préfèrent qu’ils souscrivent à une assurance.
En effet, les chatbots utilisent l’apprentissage automatique et le traitement du langage naturel pour engager des conversations en temps réel avec les clients.
En fournissant à son tour :
- Service client 24h/24 et 7j/7
- Des interactions significatives
- Des résolutions plus rapides
- Traitement minutieux
Ce qui équivaut à une satisfaction client accrue.
Quels sont les avantages des chatbots d’assurance ?
L’intégration de chatbots pour l’assurance présente de nombreux avantages aux deux extrémités.
D’une part, les chatbots aident à simplifier les choses complexes. Les chatbots sont également faciles à mettre en place et constituent un investissement ponctuel. Ils décomposent les documents de politique longs et complexes et apportent transparence et confiance en répondant à toutes les questions requises et fréquemment posées, notamment en estimant et en fournissant des devis et en aidant les clients à déposer des réclamations, le tout en temps réel. La satisfaction instantanée des clients déclenche une augmentation des ventes, donnant à l’assureur le temps et l’opportunité de se concentrer sur d’autres facettes pour améliorer son efficacité globale.
Simplification
Les chatbots contribuent à simplifier les choses. Les longs documents sur les sites Web d’assurance et les conversations encore plus longues avec les agents d’assurance peuvent être d’une complexité infinie. Il peut s’avérer difficile de comprendre ce qui est couvert et ce qui ne l’est pas, ce qui fait qu’il est facile de passer à côté d’indicateurs importants. Un chatbot décompose facilement ce processus pour le client. En commençant par fournir suffisamment d’informations d’intégration, en posant les bonnes questions pour collecter des données et proposer de meilleures options et en répondant à toutes les questions fréquentes posées par les clients.
Service en temps réel 24h/24 et 7j/7
L’assurance en général est une industrie de services 24h/24 et 7j/7. Étant donné que les accidents ne se produisent pas pendant les heures de bureau, leurs réclamations ne le peuvent pas non plus. De même, les requêtes des clients existent partout. Disposer d’un chatbot d’assurance garantit que chaque question et réclamation reçoit une réponse en temps réel. Une IA conversationnelle peut tenir des conversations, déterminer l’intention du client, proposer des recommandations de produits, établir un devis et même répondre à des questions de suivi. Cela garantit qu’aucun client ne reste sans réponse et permet au client de se connecter à un agent en direct si nécessaire, garantissant ainsi sa satisfaction à tout moment.
Processus rationalisés
Les clients redoutent de devoir passer par des processus fastidieux consistant à remplir des formalités administratives interminables et à passer par le processus complexe de dépôt et d’approbation des réclamations. Les chatbots réduisent et rationalisent ces processus, libérant ainsi les clients des formalités administratives inutiles et rendant le processus d’approbation des réclamations plus rapide et plus complet.
Soutien aux employés
Les chatbots sont disponibles 24h/24 et 7j/7 et permettent aux entreprises de télécharger des documents pertinents et des questions FAQ qui sont utilisées pour répondre aux questions des clients et les engager dans des conversations en temps réel. Les chatbots identifient également les intentions des clients, donnent des recommandations et des devis, aident les clients à comparer les plans et à initier des réclamations. Cela supprime la majeure partie de la charge de travail inutile des employés, leur permettant de traiter uniquement les requêtes les plus complexes des clients qui optent pour le chat en direct. La plupart des services de chatbot fournissent également une boîte de réception à vue unique, qui permet aux assureurs de suivre toutes les conversations avec un client dans une seule boîte de discussion. Cela permet de mieux comprendre les requêtes des clients et permet à plusieurs personnes de gérer un seul client, sans perdre le contexte.
Génération de leads
Les chatbots se nourrissent et réagissent aux informations. Lorsqu’ils discutent avec un chatbot, les clients doivent fournir certaines informations afin de les identifier ainsi que leur intention. Ces informations peuvent commencer par le nom de base, l’adresse e-mail et le numéro de téléphone et aller jusqu’à des détails de ciblage plus détaillés qui aident le chatbot à déterminer les exigences du client et à proposer les solutions nécessaires pour celles-ci. Ils stockent également automatiquement ces données dans la fiche technique de l’entreprise pour une meilleure référence. Cela permet non seulement de générer des prospects, mais également de les trier en fonction de l’intention du client. Les chatbots IA collectent toujours plus de données pour améliorer leur rendement, ce qui en fait le meilleur moyen de générer des prospects.
Intégration des médias sociaux
Les chatbots peuvent être intégrés sur les canaux que les consommateurs utilisent quotidiennement. Cela permet à l’activité de continuer partout et permet aux clients de s’engager avec les assureurs au fur et à mesure qu’ils suscitent leur intérêt.
Comment les entreprises peuvent-elles utiliser les Chatbots pour l’assurance ?
Les chatbots d’assurance présentent de nombreux avantages, mais la vraie question est de savoir comment utiliser les chatbots pour l’assurance.
Voici les 5 principaux cas d’utilisation des chatbots d’assurance :
1. Éduquer les clients et répondre aux FAQ
Comme nous l’avons déjà établi, l’assurance est un sujet ennuyeux et complexe qui devient difficile à comprendre. À l’aide d’un assistant virtuel IA, l’assureur peut éduquer les clients en téléchargeant des documents contenant les informations nécessaires sur les produits, les polices et les questions fréquemment posées (FAQ). Étant donné que les chatbots IA utilisent le traitement du langage naturel (NLP) pour comprendre les clients et tenir des conversations appropriées, ils peuvent enregistrer les requêtes des clients et proposer des solutions efficaces de manière personnalisée et transparente. Pour les questions trop complexes et nécessitant une assistance humaine, le chatbot peut toujours suggérer la possibilité de se connecter avec un agent en direct pour un meilleur service.
2. Intégrer de nouveaux clients
Un chatbot d’assurance IA est très utile pour guider le processus d’intégration d’un nouveau client. Qu’il s’agisse de répondre aux questions pratiques afin que les assurés puissent mettre à jour leur adresse, payer leurs factures et déposer des réclamations, ou encore les aider à s’inscrire à des programmes de bien-être et à télécharger leurs cartes d’identité numériques.
Les chatbots prennent également en charge une expérience de service omnicanal qui permet aux clients de communiquer de manière transparente avec l’assureur sur différents canaux, sans avoir à se réintroduire. Cela permet également à l’assureur de suivre toutes les conversations des clients tout au long de leur parcours et d’améliorer leurs services en conséquence.
3. Ventes croisées et ventes incitatives
Les chatbots peuvent exploiter les informations précédemment acquises pour prédire et recommander les polices d’assurance qu’un client est le plus susceptible d’acheter. Le chatbot peut ensuite créer une petite fenêtre d’opportunité grâce à la conversation pour effectuer des ventes croisées et incitatives davantage de produits. Étant donné que les chatbots stockent les données des clients, il est pratique d’utiliser des données basées sur l’intention du client et sur des produits précédemment achetés avec une probabilité de vente plus élevée.
4. Gestion des réclamations
À l’origine, le traitement et le règlement des réclamations sont une affaire très compliquée qui peut prendre plus d’un mois.
Cela implique généralement des prestataires, des experts en sinistres, des inspecteurs, des agents et beaucoup de suivi.
Un chatbot d’assurance simplifie tout ce processus. Laissez votre chatbot gérer les formalités administratives de vos assurés. Il ne leur reste donc plus qu’à informer le chatbot de la nature du sinistre, à fournir les détails supplémentaires requis et à ajouter les pièces justificatives. Le robot trouve la politique client et lance automatiquement le dépôt de réclamation pour celle-ci.
Le chatbot évaluera également le type d’assurance et le bien/entité assuré pour son éligibilité en utilisant la preuve médiatique fournie des dommages et en utilisant des méthodes de reconnaissance d’image, pour vérifier les dommages tout en déterminant les responsabilités.
5. Détection de fraude
Les activités frauduleuses constituent un gros problème dans les compagnies d’assurance. Les statistiques ont montré que de telles activités entraînent des pertes pour les compagnies d’assurance80 milliards de dollarschaque année rien qu’aux États-Unis.
Les chatbots peuvent utiliser la technologie de l’IA pour examiner minutieusement les réclamations, vérifier les détails de la police et les soumettre à un algorithme de détection de fraude avant de les traiter avec la banque afin de procéder au règlement de la réclamation. Cela permet une sécurité et une assurance maximales et protège les compagnies d’assurance de toutes sortes de tentatives frauduleuses.
Voici une étude de cas sur la façon dontQatar Insurance Company a amélioré son engagement client grâce au chatbot d’assurance d’Engati.
Pourquoi utiliser le chatbot d’Engati pour l’assurance ?
1. Renforce la satisfaction et la confiance des clients
Engati fournit des solutions efficaces et réduit le temps de réponse à chaque requête, ce qui contribue à établir une meilleure relation avec vos clients. En répondant aux requêtes de vos clients, vous pouvez gagner leur confiance et attirer des clients fidèles.
2. Plateforme réactive pour l’utilisateur
Engati fournit une plate-forme conviviale, facilement accessible et réactive sur tous les appareils. Notre plateforme est facile à utiliser, même pour ceux qui n’ont aucune connaissance technique. Au cas où ils seraient bloqués, nous avons également nos experts internes pour guider vos clients tout au long du processus. Vous pouvez créer efficacement votre propre robot d’assurance personnalisé avec Engati.
3. Capacités de traitement du langage naturel
Grâce à nos nouvelles fonctionnalités avancées, vous pouvez améliorer l’expérience de communication avec vos clients. Notre chatbot peut comprendre le langage naturel et fournit des réponses contextuelles, ce qui facilite la discussion avec vos clients. Progressivement, le chatbot peut stocker et analyser des données, et fournir des recommandations personnalisées à vos clients.
4. Rich Analytics et canaux d’assistance
Engati propose des analyses riches pour suivre les performances et propose également une variété de canaux d’assistance, comme le chat en direct. Ces fonctionnalités sont essentielles pour comprendre les performances d’une campagne particulière ainsi que pour fournir une assistance personnalisée aux clients.
5. eSenseGPT
Avec EngatieSenseGPTintégration, vous pouvez répondre à un large éventail de requêtes sur les différentes politiques, procédures, etc. Vous pouvez résoudre les requêtes de vos clients en quelques secondes, simplement en saisissant vos données dans notre eSenseGPT et en partageant un lien vers votre site Web ou Doc, ou en téléchargeant un PDF Doc.
L’avenir des chatbots d’assurance
Il ne fait aucun doute que l’utilisation des chatbots ne fera qu’augmenter.
LePandémie de covid-19a accéléré l’adoption de chatbots basés sur l’IA à mesure que les préférences des clients s’éloignaient des conversations physiques. À mesure que les industries numériques se développaient, la nécessité d’intégrer des chatbots dans tous les secteurs s’est également fait sentir.
Les chatbots font désormais partie intégrante de nombreuses marques et services.
Cela a contribué à améliorer le service et la communication dans le secteur de l’assurance et a même donné naissance à l’insurtech. Qu’il s’agisse d’améliorer la fiabilité, la sécurité, la connectivité et la compréhension globale, la technologie de l’IA a presque transformé l’industrie.
On peut donc affirmer sans se tromper que les capacités des chatbots d’assurance ne feront que se développer dans les années à venir. Nous prévoyons qu’en 2023, la plupart des chatbots intégreront une technologie d’IA plus développée, faisant d’eux des médiateurs des conseillers. Les chatbots d’assurance seront bientôt des assistants vocaux d’assurance utilisant des haut-parleurs intelligents et intégreront des technologies avancées telles quechaîne de blocset IoT (Internet des objets). L’assurance deviendra encore plus accessible avec un service client plus fluide et des options améliorées, donnant naissance à de nouveaux cas d’utilisation et produits d’assurance qui changeront véritablement notre façon de voir l’assurance.
Cela dit, la technologie de l’IA et les chatbots ont déjà révolutionné le secteur des chatbots, facilitant la vie des clients et des assureurs. De nombreuses entreprises fournissant des services d’automatisation et de chatbots sont entrées en jeu.Engatiest le meilleur exemple de fournisseur de services de chatbot qui aide votre entreprise à créer et à gérer son propre chatbot d’assurance sur divers canaux, y compris WhatsApp, et permet aux assureurs de suivre chaque conversation sur tous les canaux grâce à sa fonctionnalité omnicanal, ainsi que de nombreuses autres fonctionnalités d’automatisation.